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關(guān)于銀行函證業(yè)務(wù)受理有關(guān)事項的公告(2024年7月1日起)

2024-06-28


尊敬的客戶(hù):

根據財政部、國家金融監督管理總局關(guān)于銀行函證業(yè)務(wù)的相關(guān)規定,現對我行函證業(yè)務(wù)受理有關(guān)事項公告如下:

一、紙質(zhì)函證

(一)受理方式

自2024年7月1日起,我行對審計詢(xún)證函實(shí)施全國集中處理模式,對驗資詢(xún)證函實(shí)施開(kāi)戶(hù)機構受理模式。為保障業(yè)務(wù)正常開(kāi)展,我行安排了1個(gè)月(2024年7月1日至7月31日)的過(guò)渡期。過(guò)渡期內一級分行集中受理機構仍繼續受理收到的函證。自2024年8月1日起,原公示的(各一級分行)集中受理機構收到的函證將作退原函處理(原路退回)。

1.審計詢(xún)證函

業(yè)務(wù)受理范圍:我行僅接受符合《銀行函證工作操作指引》(財辦會(huì )〔2024〕2號)中規定的銀行詢(xún)證函標準格式(格式一、格式二)。我行僅受理會(huì )計師事務(wù)所等第三方發(fā)函單位直接郵寄至全國集中受理機構的詢(xún)證函,不再受理跟函方式的詢(xún)證函。

集中受理機構及聯(lián)系方式:

全國集中
受理機構
郵寄函證地址 收件人 聯(lián)系方式 工作日聯(lián)系時(shí)間
中國銀行集約運營(yíng)中心(廣東) 廣東省佛山市南海區南海大道北59號中銀大廈12樓集約運營(yíng)中心(廣東) 函證業(yè)務(wù)受理崗 020-81889301
020-81889302
9:00至17:00
中國銀行集約運營(yíng)中心(湖北) 湖北省武漢市江漢區建設大道677號中銀廣電大廈22樓集約運營(yíng)中心(湖北) 函證業(yè)務(wù)受理崗 027-85801001
027-85801008
9:00至17:00

發(fā)函單位可結合實(shí)際業(yè)務(wù)需求,自主選擇上述任一受理機構向我行發(fā)送詢(xún)證函。涉及使領(lǐng)館、國際組織等特殊客群在總行營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶(hù)的,發(fā)函前請洽開(kāi)戶(hù)機構處理。

2.驗資詢(xún)證函

業(yè)務(wù)受理范圍:我行僅接受符合《銀行函證工作操作指引》(財辦會(huì )〔2024〕2號)中規定的《驗資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》(格式三)。發(fā)函單位可選擇郵寄或現場(chǎng)跟函方式?,F場(chǎng)跟函須提供經(jīng)辦人員身份證件及發(fā)函單位出具的介紹信,并與詢(xún)證函中填列的“聯(lián)系人”保持一致。

受理機構聯(lián)系方式:我行各網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系方式詳見(jiàn)我行門(mén)戶(hù)網(wǎng)站(www.dream-works.cn,“首頁(yè)”-“機構網(wǎng)點(diǎn)”)。

(二)受理要求

發(fā)函單位應按照《銀行函證工作操作指引》要求填寫(xiě)標準格式的《銀行詢(xún)證函》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》,對于不滿(mǎn)足指引及我行公示要求,或其他我行無(wú)法受理的詢(xún)證函,我行將寄送《退函通知書(shū)》(不退還原函)至來(lái)函中注明的“回函地址”,并采用郵寄到付的方式。具體要求如下:

1.要素填寫(xiě)。《銀行詢(xún)證函》中回函地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、電子郵箱地址、扣款賬戶(hù)、發(fā)函編號、簽發(fā)日期、“注銷(xiāo)的銀行存款賬戶(hù)”擬查詢(xún)的期間(如詢(xún)證)等應當填寫(xiě)完整,不得空白?!躲y行詢(xún)證函》中應只列示一個(gè)函證基準日?!厄炠Y業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》回函地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、電子郵箱地址、扣款賬戶(hù)、發(fā)函編號、簽發(fā)日期、繳款人、繳入日期、賬戶(hù)名稱(chēng)、銀行賬號、幣種、金額等相關(guān)欄位信息應填寫(xiě)完整,不得空白。

2.用印規范。《銀行詢(xún)證函》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》應加蓋被函證單位預留印鑒;多頁(yè)材料應加蓋被函證單位騎縫章;如同一客戶(hù)有多個(gè)賬戶(hù)且預留印鑒不同,應加蓋扣款賬戶(hù)預留印鑒。針對印鑒不符、缺失等不符合規定或無(wú)法正?;睾那闆r,我行有權不予受理。

3.函證事項。《銀行詢(xún)證函》中應明確1-14項及附表信息是否詢(xún)證,如不詢(xún)證某一項,則對該項目或具體欄位的表格用斜線(xiàn)劃掉。

如詢(xún)證第13項“本公司購買(mǎi)的由銀行業(yè)金融機構發(fā)行的未到期銀行理財產(chǎn)品”,我行將在該項中回復被審計單位在我行購買(mǎi)的理財產(chǎn)品。涉及我行集團子公司理財的,將在第14項“代銷(xiāo)子公司理財”中予以回函。

如詢(xún)證第14項“其他”,我行將回復被審計單位在我行發(fā)生的“已簽訂合同但尚未提供資金的貸款”、“代銷(xiāo)子公司理財”、“法人透支”以及“除外匯買(mǎi)賣(mài)外的其他衍生品交易和貴金屬交易”業(yè)務(wù)情況。如需函證其他事項,請在該項列明具體的函證內容,我行將根據實(shí)際情況予以回復或通知。

4.境外來(lái)函。境外事務(wù)所向我行發(fā)送的詢(xún)證函,原則上應參照銀行詢(xún)證函標準格式,且外文詢(xún)證函需配備中文翻譯件。如無(wú)中文翻譯件,我行有權不予受理。

5.數據存疑函。發(fā)函單位對我行回函內容的完整性或對函證結果有疑慮的,可向我行進(jìn)行二次發(fā)函,在“14-其他”中備注存疑的具體項目和內容,同時(shí)退回原回函。

二、數字函證

(一)受理方式

1.受理范圍。我行可受理發(fā)函單位通過(guò)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )“銀行函證區塊鏈服務(wù)平臺”向我行發(fā)起的格式二的數字函證申請。具體業(yè)務(wù)規則詳見(jiàn)《中國銀行數字函證業(yè)務(wù)規則》。

2.受理機構。我行可受理數字函證機構為中國銀行股份有限公司總行。

3.收費優(yōu)惠。針對在2024年7月1日至2024年12月31日期間內繳費的數字函證,我行將實(shí)施5折優(yōu)惠。建議已接入“銀行函證區塊鏈服務(wù)平臺”的發(fā)函單位,優(yōu)先選擇通過(guò)數字函證的方式辦理審計詢(xún)證函業(yè)務(wù)。

(二)受理要求

通過(guò)中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )“銀行函證區塊鏈服務(wù)平臺”向我行發(fā)起中銀數字函證申請,具體受理要求如下:

1.數字函證申請中列示的“授權企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”對應的客戶(hù)需在我行開(kāi)通新版企業(yè)網(wǎng)銀并簽約“數字函證”功能。

2.數字函證申請中列示的“授權企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”需在函證基準日前開(kāi)立。

3.數字函證單筆僅支持詢(xún)證一個(gè)函證基準日的業(yè)務(wù)信息,若要詢(xún)證多個(gè)函證基準日,應分別發(fā)起申請。函證項列表里面的各函證項截止日期欄位必須保證一致,且截止日期不能大于當前日期。

4.向我行發(fā)起中銀數字函證申請后,請及時(shí)通知被函證單位在10個(gè)工作日內通過(guò)我行企業(yè)網(wǎng)銀完成業(yè)務(wù)確認及函證手續費繳納。被函證單位在數字函證發(fā)出10個(gè)工作日內未授權的,數字函證將超期作廢。

三、回函說(shuō)明

我行受理的銀行詢(xún)證函原則上均采用系統自動(dòng)生成的自有格式進(jìn)行回函,同時(shí)紙質(zhì)來(lái)函原件存檔不再寄回。針對回函具體說(shuō)明如下:

1.回函范圍。我行受理《銀行詢(xún)證函》的回函范圍為紙質(zhì)函證中指定的扣款賬戶(hù)或數字函證中指定的“授權企業(yè)網(wǎng)銀賬戶(hù)”所屬客戶(hù)(即被審計單位)在我行境內機構辦理的相關(guān)業(yè)務(wù),我行回函備注中有特別說(shuō)明的除外。

2.回函用章。紙質(zhì)函證回函打印為集中受理機構或開(kāi)戶(hù)機構的電子化印章。數字函證回函打印為我行數字函證業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的電子化印章。電子化印章與實(shí)物印章具備同等法律效力。電子化印章內嵌16位業(yè)務(wù)驗證碼。使用該業(yè)務(wù)碼,可通過(guò)我行官方網(wǎng)站首頁(yè)“便捷服務(wù)”欄位(第二屏)的“業(yè)務(wù)驗證”功能,對憑證上的業(yè)務(wù)信息進(jìn)行驗證。

四、業(yè)務(wù)收費

函證業(yè)務(wù)收費標準按照《中國銀行服務(wù)價(jià)目表》第四章“公司及金融機構客戶(hù)服務(wù)收費業(yè)務(wù)”的有關(guān)規定執行。

我行采用先收費后回函的方式,將從《銀行詢(xún)證函》或《驗資業(yè)務(wù)銀行詢(xún)證函》“本公司謹授權貴行可從本公司××賬戶(hù)支取辦理本詢(xún)證函回函服務(wù)的費用”所填賬戶(hù)扣收回函費用。如采用現金繳費方式,請在上述欄位填寫(xiě)扣款賬戶(hù)后標注“現金繳費”。

如無(wú)法從扣款賬戶(hù)進(jìn)行回函費用扣收,發(fā)函單位收到我行通知后,須及時(shí)提示客戶(hù)到該賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)機構進(jìn)行回函費用繳納。通知三日后仍未配合完成繳費的,我行有權拒絕回函。

五、業(yè)務(wù)咨詢(xún)

(一)進(jìn)度查詢(xún)

為便于線(xiàn)上渠道查詢(xún)進(jìn)度,我行在微信公眾號“中國銀行企業(yè)微銀行”上線(xiàn)了“函證查詢(xún)服務(wù)”功能。該功能支持我行客戶(hù)或發(fā)函單位通過(guò)“來(lái)函快遞單號”和“授權扣費賬號”或函證區塊鏈服務(wù)平臺函證編號自助查詢(xún)審計詢(xún)證函業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度。

查詢(xún)路徑如下:搜索公眾號“中國銀行企業(yè)微銀行”-右下角“微生活”-選擇“功能大廳”-第二屏“功能大廳-微服務(wù)-函證查詢(xún)服務(wù)”,下設“紙質(zhì)函證進(jìn)度查詢(xún)”、“數字函證進(jìn)度查詢(xún)”。

(二)業(yè)務(wù)溝通

函證業(yè)務(wù)咨詢(xún)、投訴請聯(lián)系95566;如對回函不及時(shí)、回函真實(shí)性有疑慮的,可向函證集中受理機構反映。如對業(yè)務(wù)收費或函證結果有疑慮的,可向被函證單位開(kāi)戶(hù)機構反映核實(shí)。

2024年7月1日,我行函證業(yè)務(wù)全國集中處理后,除特殊情況外,各發(fā)函單位將收到我行集中受理機構郵寄的回函。如若收到開(kāi)戶(hù)機構郵寄的回函,請發(fā)函單位核驗回函印章上的業(yè)務(wù)驗證碼并洽開(kāi)戶(hù)機構確認回函的真實(shí)性。

感謝您的理解與支持!

特此公告


附件:

中國銀行股份有限公司
2024年6月28日

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