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網(wǎng)銀登錄

2024年“普及金融知識 守住‘錢(qián)袋子’”暨銀行業(yè)普及金融知識萬(wàn)里行系列宣傳:警惕社交平臺的“高仿號”詐騙

——中國銀行金融消費者權益保護典型案例

2024-06-21

一、案例簡(jiǎn)介

近日,一名年輕女生神色慌張跑進(jìn)我行營(yíng)業(yè)廳,稱(chēng)其銀行卡被詐騙2萬(wàn)元錢(qián),銀行服務(wù)人員協(xié)助客戶(hù)辦理了換卡、重置密碼,并打印交易流水。經(jīng)詢(xún)問(wèn),該客戶(hù)稱(chēng)當天登陸微博,收到陌生人私信,稱(chēng)自己為其朋友XXX,因更換手機號無(wú)法收到驗證碼,故只能先注冊新賬號,原來(lái)的社交軟件、郵箱等暫時(shí)都無(wú)法使用。因對方的昵稱(chēng)、頭像與其朋友完全一致,讓客戶(hù)放松了警惕。隨后“朋友”稱(chēng)昨日在某跨境電商平臺購買(mǎi)商品,已支付3000元定金,并請求客戶(hù)幫忙發(fā)訂單號給客服確認名額??蛻?hù)發(fā)送郵件后并很快收到“客服”回復,此時(shí)“朋友”稱(chēng)手機銀行更換號碼無(wú)法登陸,購買(mǎi)名額今天就失效,請求客戶(hù)幫忙代付,客戶(hù)遂根據郵件內賬號轉賬2萬(wàn)元。轉賬成功后,“朋友”問(wèn)客戶(hù)要銀行卡號,并很快提供了某銀行的轉賬的電子回執??蛻?hù)等待一段時(shí)間未見(jiàn)收到款項,再去詢(xún)問(wèn)發(fā)現已被對方拉黑,意識到被騙。

二、案例分析

目前,不法分子利用“熟人”身份作案,騙取客戶(hù)信任,降低客戶(hù)警惕性后實(shí)施詐騙的作案手段屢見(jiàn)不鮮,看似漏洞百出的聊天手法,但套上了“熟人”、“朋友”外殼后,一時(shí)間真假難辨?!案叻绿枴辈粌H名稱(chēng)與原賬號高度相似,頭像、簡(jiǎn)介也完全一致,還熟知受害人和其朋友的社交習慣、生活狀態(tài),甚至刻意使用原微博賬號中使用的各種表情,讓受害人放松警惕,進(jìn)而實(shí)施詐騙。

三、風(fēng)險提示

(一)保護個(gè)人信息。不在公開(kāi)社交平臺上透露自己、家人朋友的真實(shí)姓名、地址等,謹防個(gè)人信息泄露,給犯罪分子可乘之機。

(二)對于涉及匯款、轉賬等資金交易,提高警惕,多渠道核實(shí)。遇到熟人通過(guò)QQ、微信、微博等發(fā)信息請求幫忙轉賬給陌生賬戶(hù)的,務(wù)必電話(huà)、微信語(yǔ)音等途徑核實(shí)真偽,切莫聽(tīng)信“一面之詞”。

(三)掌握基本常識,擦亮雙眼。對于稱(chēng)網(wǎng)銀轉賬限額不足無(wú)法使用的,或在正規平臺購買(mǎi)商品但收款方為個(gè)人的,應提高警惕,一是小額資金通過(guò)網(wǎng)銀轉賬不受限制,二是正規的電商平臺不會(huì )要求客戶(hù)打款給個(gè)人賬戶(hù)。

(四)若已被詐騙,應立即報警并撥打銀行客服電話(huà)、或登陸手機銀行進(jìn)行臨時(shí)掛失,然后前往最近網(wǎng)點(diǎn)辦理?yè)Q卡、重置密碼,最大程度避免進(jìn)一步資金損失。

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